MASAK düzenlemesi yürürlüğe girdi: Yabancılara uzaktan kimlik doğrulamada NFC pasaport ve 3 aylık adres teyidi zorunlu

Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın MASAK tebliği Resmî Gazete'de yayımlanarak Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitine ilişkin usul ve esasları yeniden belirledi. Uzaktan doğrulama yalnızca ICAO standartlarına uygun, NFC özellikli pasaportlar üzerinden; özel eğitimli personelce görüntülü görüşme sırasında pasaport çipi ile belge üzerindeki bilgilerin NFC ile eşleştirilmesi ve görüntü kayıt altına alınması şartıyla yapılabilecek; eşleşme sağlanamazsa müşteri kabulü yapılamayacak. Tebliğ, beyan edilen adresin en geç üç ay içinde yerleşim belgesi, son üç aylık fatura veya kamu veri tabanlarıyla doğrulanmasını öngörüyor; adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek. Banka ve ödeme kuruluşlarına risk bazlı değerlendirme, bazı ülke vatandaşlarını uzaktan kabul etmeme, MASAK'a bildirim ve düzenli istatistik gönderme yükümlülükleri getiriliyor; düzenleme Türkiye'nin kara para aklama ile mücadelesini güçlendirmeyi amaçlarken yabancı müşteri onboarding süreçleri ve yurt dışı havale uygulamalarında ilave uyum maliyetleri ve operasyonel gecikmeler oluşabilir.

Kaynaklar14 kaynak